资金是确保企业得以展开各种经营活动的物质基础,同时也是企业稳定发展的关键。如今现代市场经济大环境变化多端,不确定因素也正慢慢增多,企业要想在众多竞争者中脱颖而出,只有切实按照自身实际情况建立起一套有效的、安全的资金管理模式,并在此基础上不断优化自身资金管理体系,才能为企业效益创造更多的机会。为此,本文通过对企业资金运作情况进行分析与研究,明确现行条件下企业资金管理存在的问题,并针对不足之处提出可行性办法,以期企业能够进一步站稳脚跟,不断提高自身竞争力。